Порядок открытия банковских счетов

Компания DS Express, Inc. сотрудничает только с надежными зарубежными банками, имеющими безупречную репутацию. В свою очередь практически все банки в своей деятельности руководствуются принципами “Due diligence” (должная проверка) и “Know your client policy” (знай своего клиента). В соответствии с этими принципами банки должны четко представлять бизнес клиента, а также идентифицировать конечного бенефициара компании. Процедура открытия счета отличается в разных банках как по перечню необходимых документов, так и по срокам. Как правило, для открытия счета банки запрашивают следующее: 

• Учредительные документы компании
• Копии паспортов клиентов (управляющего по счету, конечного бенефициара, директоров, акционеров)
• Описание бизнеса (существующего или планируемого, если компания не начала свою деятельность)

Некоторые банки требуют предоставить рекомендации партнеров компании или других банков, в которых у компании или физ.лица-клиента открыты счета. 

Однако данный список не является полным и окончательным. Также стоит иметь в виду, что в большинстве случаев банки назначают личную встречу с бенефициарами компаниями. 

В процессе открытия счета наши сотрудники проведут несколько консультаций (как очных, так и заочных) с клиентом, где подробно расскажут о перечне необходимых документов, вопросах, обсуждаемых при встрече банка с клиентом. С учетом каждой конкретной ситуации мы сможем подобрать наиболее удобный с точки зрения процедуры открытия банк. 

Как правило банки сразу или на следующий день предоставляют реквизиты счета, однако до  момента предоставления полного пакета документов и проверки их юридической службой, службой безопасности и службой compliance счет не является активным для проведения исходящих платежей. Такие процедуры занимают 1-3 недели в зависимости от банка и необходимости дополнительного подписания документов номинальными директорами компании. 

Управление счетом происходит дистанционно, в основном через интернет-банк или по факсу с указанием кодов или последующим голосовым подтверждением. Во избежание несанкционированного доступа к счету банки выпускают специальные (иногда многоуровневые) коды доступа для клиента.

Поскольку в каждом банке процедуры открытия и управления счетом имеют свою специфику, описать универсальную модель не представляется возможным. Мы рекомендуем обратиться к нашему Консультанту по банкам (+7 495 956 1727), который сможет в деталях описать Вам все требования и подобрать наиболее подходящий вариант (или варианты) с учетом Ваших пожеланий. Консультирование бесплатно. Стоимость открытия счета в каждом банке Вы можете узнать у наших специалистов.

Проконсультироваться о порядке открытия банковских счетов

Ваше имя*:

e-mail*:

Ваш телефон:

Вопрос*:

Отправить копию письма на ваш e-mail?:

Введите код с картинки (защита от спама)*:

* - Поля, обязательные для заполнения.

Читать далее "Перечень банков"

Вернуться в раздел "Классификация банков и банковских счетов"

Ознакомиться с ответами на Часто задаваемые вопросы об открытии банковских счетов